こんにちは。こもりんです。
早速ですが、2019年の保有資産と推移を公開します。
つみたてNISA
つみたてNISAの2019年末の資産状況と保有銘柄は以下の通りです。
・投資元本：375,000円（前年：45,000円）
・資産：421,631円（前年：41,128円）
・損益：+46,631円（前年：-3,872円）
・損益率：+12.43%（前年：-8.6%）
| ファンド名 | 保有数量 [口] | 投資元本 [円] | 基準価額 [円] | 評価額 [円] | 評価損益 [円] 損益率 |
| 楽天・全世界インデックス・ファンド | 220,034 | 225,000 | 11,546 | 254,051 | +29,051 +12.9% |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 132,495 | 150,000 | 12,648 | 167,580 | +17,580 +11.7% |
保有銘柄の表は横にスクロールできます。
※評価額＝基準価額÷10,000×保有数量
2月までは楽天・全世界インデックス・ファンドに月15,000円のつみたて設定でしたが、３月からは楽天・全米株式インデックス・ファンドにも同額のつみたて設定をしました。
理由は、過去数十年の傾向として世界全体に分散投資するよりも米国に限定した方がトータルリターンが高いことが分かったからです。
ただ、いつまでも米国１強の傾向が続くとは限らないので、全世界インデックス・ファンドはそのままつみたてることにしました。
資産の推移は以下の通りです。
損益率を見てもらうと分かるように、8月までは上がったり下がったりで、投資元本と評価額がほぼ変わりませんでしたが、9月からは綺麗に右肩上がりで評価額が上昇していきました。
最終的には損益率+12%と自分的には大幅にプラスで終わることができました。
まとめ
・総投資元本：375,000円（前年：45,000円）
・総資産：421,631円（前年：41,128円）
・総損益：+46,631円（前年：-3,872円）
・総損益率：+12.43%（前年：-8.6%）
・目標1億円まで：あと99,578,369円
2018年の資産マイナスからは打って変わって、2019年はプラスに転じました。
長期運用？の効果を経験することができ、2018年の資産マイナスの時にやめてなくてよかったと思ったこもりんでした。
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